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easyfolio – Test und Erfahrungen mit dem Robo-Advisor

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Test-Kriterien
Wertung
Kosten:
10% von 30%
Weltportfolio-Faktor:
21% von 40%
Konditionen:
20% von 20%
Bekanntheit:
2% von 10%
Gesamtergebnis:
53% von 100%
Note:
2,8
Wertung:
✶✶✶

     Erklärung des Tests und der Kriterien

 
Der Ansatz von easyfolio ist es, den Zugang zu einem breit gestreuten Portfolio so einfach wie möglich zu machen.

Dies geschieht über drei intelligente und transparente easyfolio-Fonds (easyfolio 30, easyfolio 50 und easyfolio 70), die jeweils in ein kostengünstiges ETF-Weltportfolio investieren.

easyfolio investiert weltweit diversifiziert in über 6.000 Aktien und Anleihen und reduziert damit erheblich die Anlagerisiken für den Anleger. Es kommen dabei ETFs zum Einsatz, die den Index physisch abbilden.

Details

Mindestanlage-
volumen:
Keine Beschränkung
Sparplan:
Ab 10€ über easyfolio-Depot
Rebalancing:
Automatisch quartalsweise
Entnahmeplan:
Ab 10€ über easyfolio-Depot
Besonderheiten:
+ Aktienteil ähnelt dem des Weltportfolios
+ Sparplan bei Online Banken möglich (bspw. comdirect)
– Emerging Markets adäquat enthalten
– Small Caps nicht übergewichtet
– Portfolio mit 100% Aktienanteil nicht möglich

Kostenstruktur

Die Zielfondskosten sind bei allen easyfolio-Fonds bereits enthalten.

Je nach Produkt
Kostenindikation
EASY30
0,96% p.a.
EASY50
0,95% p.a.
EASY70
0,96% p.a.
EASYflex
1,36% p.a.

Vermögensklassen

  • Aktien: Industrieländer weltweit, Emerging Markets
  • Anleihen: Staatsanleihen weltweit, Unternehmensanleihen weltweit
  • Rohstoffe: Nicht enthalten
  • Immobilien: Nicht direkt, nur indirekt in Immobilienunternehmen der Aktien-ETFs

Portfolios

Anlage-
strategie
Aktien
Anleihen
Rohstoffe
EASY30
30%
70%
0%
EASY50
50%
50%
0%
EASY70
70%
30%
0%
EASYflex
dynamisch
dynamisch
0%

Rendite Risiko easyfolioQuelle: easyfolio

Verwendete ETFs

Anlage-
klasse
ETF (ISIN)
TER
Aktien
SPDR MSCI Europe UCITS ETF (IE00BKWQ0Q14)
0,25%
Aktien
UBS MSCI Europe UCITS ETF (LU0446734104)
0,20%
Aktien
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IE00B5BMR087)
0,07%
Aktien
SPDR S&P 500 UCITS ETF (IE00B6YX5C33)
0,09%
Aktien
UBS ETF MSCI Pacific (ex Japan) UCITS ETF (LU0446734526)
0,30%
Aktien
iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF (IE00B4L5YX21)
0,20%
Aktien
iShares MSCI Canada UCITS ETF (IE00B52SF786)
0,48%
Aktien
UBS MSCI Emerging Markets UCITS ETF (LU0480132876)
0,45%
Anleihen
SPDR Barclays 1-3 Year Euro Government Bond UCITS ETF (IE00B6YX5F63)
0,15%
Anleihen
iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (IE00B4WXJJ64)
0,20%
Anleihen
iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (IE00B9M6SJ31)
0,25%
Anleihen
iShares Global Government Bond UCITS ETF (IE00B3F81K65)
0,20%
Anleihen
SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (IE00B4613386)
0,55%
Anleihen
SPDR Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF (IE00B6YX5M31)
0,40%
Anleihen
SPDR Barclays 0 – 5 Year US HY Bond UCITS ETF (IE00B99FL386)
0,40%
 
 
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Beschreibungen

  • Die easyfolio-Fonds können prinzipiell über jede Bank mit einem Wertpapierdepot gekauft werden. Sparpläne werden beispielsweise über die comdirect angeboten. Alternativ besteht die Möglichkeit über easyfolio ein sogenanntes easyfolio-Depot zu eröffnen und darüber zu investieren.
  • easyfolio-Depot:
    • Kostenloser Kauf, Verkauf und Wechsel zwischen den Strategien
    • Kostenfreier Sparplan schon ab 10 Euro
    • Kostenfreie Sparplan-Depots für Minderjährige
    • 12 – 36 € Depotführungsgebühr pro Jahr (je nach Depotpositionen)
  • Rebalancing: Wird automatisch quartalsweise umgesetzt
  • Zinsen und Dividenden werden entweder im jeweiligen ETF thesauriert, oder automatisch neu investiert, nicht ausgeschüttet
  • EASYflex: Hierbei handelt es sich um eine aktive Strategie, bei der die Aktienquote dynamisch an das aktuelle Marktumfeld angepasst wird.

Erfahrungen mit easyfolio dürfen gerne hier auf der Seite über einen Kommentar geteilt werden.

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