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scalable capital – Test und Erfahrungen mit dem Robo-Advisor

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Test-Kriterien
Wertung
Kosten:
12% von 30%
Weltportfolio-Faktor:
20% von 40%
Konditionen:
8% von 20%
Bekanntheit:
10% von 10%
Gesamtergebnis:
50% von 100%
Note:
3,0
Wertung:    
✶✶✶

     Erklärung des Tests und der Kriterien

 
Bei scalable capital werden sämtliche Auswahl- und Anlageentscheidungen auf Basis der individuellen Risikovorgabe des Anlegers getroffen.

Mit moderner Technologie wird das Risiko des Portfolios überwacht und gegebenenfalls an Marktveränderungen angepasst. Diese innovative Technologie ist einzigartig unter den FinTechs und war bislang nur sehr vermögenden oder institutionellen Investoren vorbehalten.

Investiert wird in ein global diversifiziertes ETF-Portfolio mit bis zu 8.500 Einzelwerten aus rund 90 Ländern.

Details

Mindestanlage-
volumen:
10.000€
Sparplan:
Ab 50€
Rebalancing:
Wöchentlich innerhalb des Risikomanagements
Entnahmeplan:
Kostenlose Teilverkäufe jederzeit möglich
Besonderheiten:
+ Immobilien und Rohstoffe enthalten
+ Kostenlose Depotüberträge möglich
– Aktiv aber regelbasiert (Value-at-Risk)
– Portfolio mit 100% Aktienanteil nicht möglich

Kostenstruktur

Je nach Produkt
Kostenindikation
alle
0,75% p.a. + TER

Vermögensklassen

  • Aktien: Industrieländer weltweit, Emerging Markets
  • Anleihen: Staatsanleihen (Europa, USA, Emerging Markets) und Unternehmensanleihen (Europa, USA)
  • Rohstoffe: Energie, Industrie- und Edelmetalle, Agrar
  • Immobilien: Weltweit

Portfolios

Bei scalable capital gibt es 23 verschiedene Risikoklassen (VaR 3% bis VaR 25%), anhand derer das jeweilige Portfolio zusammengestellt, gewichtet und dynamisch (aktiv, jedoch regelbasiert) an Marktveränderungen angepasst wird.

VaR (Value-at-Risk) ist ein in der Finanzbranche verbreitetes statistisches Risikomaß. Es gibt die Verlustschwelle an, die in einem gegebenen Zeitraum, mit einer bestimmten Wahrscheinlichkeit, nicht überschritten wird. Bei scalable capital ist das VaR der Jahresverlust in %, der mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% nicht überschritten wird.

Beispiel: VaR 10% bedeutet, dass das Portfolio einen Jahresverlust von 10%, mit einer Wahrscheinlichkeit von 95%, nicht überschreiten wird. Anders formuliert: Die Wahrscheinlichkeit eines höherern Verlusts im Portfolio als 10% pro Jahr liegt bei 5%, ist also nicht ausgeschlossen.

Eine umfangreiche Beschreibung des Anlagekonzepts von scalable capital ist in einem Whitepaper dargestellt.

Verwendete ETFs

Vom Anbieter auf der Website genannte ETFs.
In der nachfolgenden Tabelle sind auch die ISINs enthalten:

Anlageklasse
ETF (ISIN)
TER
Aktien
iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) (DE0002635307)
0,20%
Aktien
iShares Core DAX UCITS ETF (DE0005933931)
0,16%
Aktien
UBS ETF MSCI Japan UCITS ETF (LU0136240974)
0,35%
Aktien
HSBC S&P 500 UCITS ETF (DE000A1C22M3)
0,09%
Aktien
UBS ETF MSCI Pacific (ex Japan) UCITS ETF (LU0446734526)
0,30%
Aktien
UBS ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF (LU0480132876)
0,45%
Anleihen
iShares € Covered Bond UCITS ETF EUR (Dist) (IE00B3B8Q275)
0,20%
Anleihen
iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) (IE0032895942)
0,20%
Anleihen
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist) (IE00B3F81R35)
0,20%
Anleihen
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist) (IE00B1FZS798)
0,20%
Anleihen
iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR (Dist) (IE00B4WXJJ64)
0,20%
Anleihen
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF (IE00B2NPKV68)
0,45%
Rohstoffe
Lyxor Commodities Thomson Reuters /CoreCommodity CRB TR UCITS ETF (FR0010270033)
0,35%
Immobilien
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist) (IE00B1FZS350)
0,59%

scalable capital Performance

Rendite nach Investitionsdauer zum 31.03.2017

Rendite, Performance scalable capital
Quelle: scalable capital

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