growney – Test und Erfahrungen mit dem Robo-Advisor
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growney: grow your money!
Das Anlagekonzept von growney lautet:
Passiv – Diversifiziert – Steueroptimiert
Mit den von growney gewählten ETFs wird ein breit diversifiziertes Weltportfolio nachgebildet: Insgesamt wird in über 2.400 Aktien in 45 Länder weltweit investiert. Die Anleihenfonds investieren in kurzlaufende Unternehmens- und Staatsanleihen aus dem Euroraum.
Der Testsieger überzeugt mit einem hervorragenden Preis-Leistungsverhältnis, sehr guten Konditionen, sowie einer überzeugenden Portfoliozusammensetzung.
Details
volumen:
+ Portfolio mit 100% Aktienanteil möglich
+ Aktienteil ähnelt dem des Weltportfolios
+ Übergewichtung Emerging Markets
– Small Caps nicht übergewichtet
Kostenstruktur
Vermögensklassen
- Aktien: Industrieländer weltweit, Emerging Markets
- Anleihen: Staatsanleihen Europa, Unternehmensanleihen Europa
- Rohstoffe: nicht enthalten
- Immobilien: Nicht direkt, nur indirekt in Immobilienunternehmen der Aktien-ETFs
Portfolios
strategie
Verwendete ETFs
klasse
growney Performance
Rendite nach Kosten im Zeitraum 01.05.2016 bis 30.04.2017
Quelle: growney
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Robo-Advisor-Testsieger im „Echtgeld-Test“
Es liegt nur nahe, dass ich selbst auch in den Testsieger growney* investiere. Deshalb habe ich im Juni 2017 eine Einmalinvestition von 12.000€ getätigt und einen Sparplan über 1.000€ pro Monat eingerichtet. Auf der Seite Mein ETF-Weltportfolio könnt ihr den Verlauf meiner Investition nachvollziehen.
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Erfahrungen mit growney dürfen gerne hier auf der Seite über einen Kommentar geteilt werden.
Weitere Anbieter im Robo-Advisor-Vergleich 2017: 9 Anbieter im Test
Bei ComStage gab es am 21.12.2017 eine sogenannte Verschmelzung zweier ETFs. Im Portfolio von growney war der ComStage MSCI EMU TRN UCITS ETF (ISIN: LU0392494729) betroffen. Genannter ETF wurde auf den ComStage EURO STOXX 50® UCITS ETF (ISIN: LU0378434079) verschmolzen.
Die Reaktion von growney war vorbildlich, es wurde früh und umfangreich informiert und eine Handlungsempfehlung ausgesprochen (nur Auftragserteilung, Umsetzung erfolgte automatisiert).
Die Empfehlung war die Umschichtung auf den db x-trackers MSCI EMU Index UCITS ETF (DR) 1D (ISIN: LU0846194776).
„…Der wesentliche Unterschied in Bezug auf die Anlagepolitik und die –strategie ist die Änderung des zugrundeliegenden Index. Der MSCI Total Return Net EMU Index bildet die ca. 240 Aktien aus der Euro-Zone ab. Der EURO STOXX 50® hingegen konzentriert sich auf die 50 größten Aktien dieser Region…“
„…Teil unseres Service ist es, Ihnen immer den besten Fonds seiner Klasse zu empfehlen. Eines unserer Anlageprinzipien ist die möglichst breite Streuung des Anlagevermögens über Länder und Firmen hinweg. Dies erhöht nachweislich die Rendite und reduziert gleichzeitig die Wertschwankungen (auch als Volatilität bezeichnet). Eine Konzentration auf die 50 größten Aktien des Euro-Raumes ist somit nachteilig für Ihren Anlageerfolg…“
Die Umschichtung der Bestände des ComStage ETFs, sowie aller zukünftigen Anlagen in den ETF von db x-trackers verlief reibungslos.
Meine Erkenntnisse (Vorteile Robo-Advisor im Vergleich zum DIY-ETF-Portfolio):
– Kein Zeitaufwand, um einen neuen passenden (steuereinfachen) ETF zu suchen
– Neben den ATCs keine Gebühren für die Umschichtung (Verkauf und Kauf der ETFs)
Positiver Nebeneffekt: Der neue ETF hat sogar ein um 0,10% geringeres TER.
Viele Grüße